المجلة الجزائرية للأبحاث والدراسات
Volume 6, Numéro 2, Pages 376-387
2023-04-30
دراسة حول مراحل وأساليب جريمة تبييض الأموال
الكاتب : قندوز فتيحة .
الملخص
ملخص: يشهد العالم تزايدا كبيرا لمعدلات الجريمة وخاصة الجريمة المنظمة منها، والتي تدر على مرتكبيها مداخيل وفيرة ما يدفعهم إلى محاولة إخفاء المصدر غير المشروع لها وذلك عن طريق التوجه إلى عمليات تبييض الأموال التي تتم عبر مراحل محددة وأساليب مختلفة، يهدف مبيضي الأموال من خلالها إلى إدخال الأموال غير الشرعية واستثمارها داخل الدورة المالية لإخفاء مصدرها غير المشروع وإظهارها وكأنها أموال قانونية ومشروعة. وبناءا على ذلك، فإن عملية تبييض لا تتم وفق مرحلة واحدة بل هي تمر بأكثر من مرحلة من الممكن أن تتم دفعة واحدة ومن الممكن أيضا أن تحصل كل مرحلة بشكل مستقل عن المراحل الأخرى. أما الاتجاه الحديث فقد اعتبر المرور بمراحل معينة من أجل إنجاز عمليات تبييض الأموال ليس أمرا حتميا دائما، حيث أن وسائل التبييض تختلف تبعا لاختلاف مجموعة من الظروف المحيطة بعمليات التبييض، وتختلف تبعا لذلك من عملية لأخرى. وفي ذات السياق، فإن أساليب تبييض الأموال تتمثل في طرق التبييض التي تستخدمها الشبكات الإجرامية في تحويل إيرادات ومتحصلات الجرائم إلى أصول وممتلكات تبدو في صورة مشروعة، منها ماهو تقليدي كاستخدام الشركات الوهمية والأنظمة المصرفية والسوق الموازية، وبعضها حديث ومتطور تستخدم فيه شبكة الانترنت كأجهزة الصرف الآلي والبطاقات والنقود الالكترونية وبنوك الانترنت. Abstract: The world is witnessing a large increase in crime rates, especially organized crime which provides those who engage in it with an abundant income. This incites them to hide the illegal source of the crime via heading toward money laundering operations, taking place through specific stages and different methods, in order to hide its illegal source and present it as legal and legitimate. Accordingly, money laundering does not occur in only one stage, but rather in more than one. It is possible that these stages take place all at once or independently from each other. The recent trend, however, considered going through particular stages to launder money as not always inevitable; the laundering tools differ according to a group of circumstances that surround the process and differ from one operation to another. In the same context, money laundering methods are represented in the laundering ways used by criminal networks to transfer the crimes’ income and proceeds to assets and properties that appear legitimate; some of which are traditional such as using front companies, banking systems and parallel market and others are modern and advanced in which the Internet is used, for example automated teller machines, bank cards, electronic money and online banks.
الكلمات المفتاحية
الجريمة ; الأساليب ; التبييض ; المراحل
مقالات مماثلة
