مجلة الحقوق والعلوم الانسانية
Volume 16, Numéro 2, Pages 99-120
2023-06-19
الآليات القانونية للوقاية من استعمال مؤسسات القرض في عمليات تبييض الأموال
الكاتب : حمليل عبدالحق . مسيردي سيد أحمد .
الملخص
ملخص: تهدف الدراسة إلى التعرّف على آليات مكافحة تبييض الأموال في النظام البنكي الجزائري ،و ذلك بتوضيح طبيعة و أساليب الوقاية و الرقابة المستعملة من طرف البنوك و المؤسسات المالية في التصدي للأموال المشبوهة و تحديد ما إذا كانت النصوص القانونية و التنظيمية المستحدثة لمكافحتها كفيلة لمحاصرة و ضبط عائدات التجارة غير المشروعة. فمكافحة تبييض الأموال يمثل تحديا كبيرا لكافة دول المجتمع الدولي، و وجود نظام بنكي فعال يساهم بشكل كبير في التصدي لهذه الظاهرة ،إلا أن عصابات تبييض الأموال وجدت في مبدأ السرية البنكية ملاذا و غطاء قانوني من أجل إضفاء الشرعية على الأموال ذات المصدر غير المشروع و هو ما جعل الأنظمة الدولية و المشرع الوطني يعدّلون من صلابة هذا المبدأ و جعله أكثر ليونة لمجابهة عمليات تبييض الأموال و التحقق من مصادر هذه الأموال Abstract: Our study aims to make known the used mechanisms to fight money laundering in the Algerian banking system , by demonstrating the nature and methods of prevention and auditing used by banks and financial institution to deal with dirty money , and determining whether the updated laws and regulations to combat this phenomenon are sufficient to identify and stop illicit trading gains. The fight against money laundering represents a major challenge for the whole of international society , and the existence of an adequate and effective banking system can play major role in countering this phenomenon , but criminal money laundering gangs use the principle of banking secrecy as a legal cover in order to make their operations legal and to give legitimacy to their dirty funds , which pushes international legislation to try to make this principle more flexible to ensure the source of funds and fight against money laundering .
الكلمات المفتاحية
تبييض الأموال ; البنوك ; المؤسسات المالية ; الإخطار بالشبهة ; السرية البنكية ; Money laundering ; banks ; financial institutions ; suspicion statement ; banking secrecy
مقالات مماثلة
بن تالي الشارف
.
بواط محمد
.
ص 249-262.
جلطي منصور
.
ص 170-190.
فاطمة الزاهراء ليراتني
.
ص 48-63.
