مجلة العلوم الانسانية لجامعة أم البواقي
Volume 3, Numéro 2, Pages 48-63

الالتزامات الملقاة على عاتق المؤسسات المالية للوقاية من جريمة تبييض الأموال

الكاتب : فاطمة الزاهراء ليراتني .

الملخص

الملخص: مع تنامي ظاهرة العولمة، إلى جانب انفجار الثورة التكنولوجية في مجال الاتصالات والمعلومات ، وكذا تطور الأجهزة التي تستخدمها المؤسسات المالية بمختلف أنواعها والسرعة التي تعتمد عليها مثل هذه المؤسسات في إنجاز معاملاتها ما نجم عنه حرية وسهولة كبيرة في انتقال رؤوس الأموال بين الدول المختلفة في ظل النظام العالمي الجديد ، بما في ذلك أموال المنظمات الإجرامية، مما أدى إلى تنامي حركة الجريمة المنظمة والتي تعد عمليات تبييض الأموال أبرزها و أخطرها على الإطلاق، كل ذلك دفع بالبعض إلى استغلال هذه المؤسسات باعتبارها قنوات مالية مهمة بالنظر إلى الوثوق فيها لتمرير عملياتهم المشبوهة مستفدين من مبدأ سرية الحسابات المصرفية. ولما كانت المؤسسات المالية بهذا الشكل المستهدف الرئيس في عمليات تبييض الأموال، نظرا للدور الكبير الذي تقوم به في تقديم الخدمات المصرفية كعمليات الصرف والتحويلات المالية، فإن هذه المؤسسات المالية ذاتها تعد الجهاز الرئيسي في مكافحة أنشطة تبييض الأموال، وذلك بهدف حماية نفسها من المسؤوليات القانونية المترتبة عن مشاركتها في هذه الجرائم، وأيضا للمشاركة في الجهود الدولية لمكافحة هذه الأنشطة الإجرامية، الأمر الذي دفع بالنصوص والوثائق الدولية وقد سايرتها في ذلك القوانين الوطنية إلى فرض سلسلة من التدابير والإجراءات والالتزامات التي يتعين على المؤسسات المالية بمختلف أنواعها مراعاتها لمنع مبيضي الأموال من الدخول أو التسلل إليها. Abstract: With the growing phenomenon of globalization, along with an explosion of technological revolution in communications and information, as well as the evolution of devices you use different types of financial institutions and the speed with which such institutions in completing transactions resulting freedom and great ease in capital mobility between different States under the new world order, including criminal organizations funds, Leading to a growing movement of organized crime and money laundering operations, most notably and most serious at all, all drive some to exploit such institutions as an important financial channels given the trust to pass their suspicious Beneficiaries of the principle of banking secrecy. As financial institutions that target shape President in money-laundering operations, given the large role to play in providing banking services like currency exchange and remittances, these same financial institutions is the primary device in combating money laundering activities, In order to protect itself from the legal responsibilities arising from their participation in these crimes, and also to participate in international efforts to combat these criminal activities, Which prompted the international texts and documents in that I played along national laws to enforce a series of measures, actions and commitments that financial institutions of various kinds of prevention or money launderers.

الكلمات المفتاحية

تبييض الأموال، المؤسسات المالية. money laundering, financial institutions.