غسيل الأموال في التشريعات العربية  وآليات مكافحتها " التشريع الجزائري نموذج "

منور, بن علي; طاهر, عباسة

مجلة البحوث في الحقوق والعلوم السياسية
Volume 8, Numéro 2, Pages 420-431
2023-01-01

غسيل الأموال في التشريعات العربية وآليات مكافحتها " التشريع الجزائري نموذج "

الملخص

الملخص: إن غسيل الأموال أصبح الشغل الشاغل والدائم للدول ومبعث قلق للمستهدفين في إطار مكافحتها للفساد بشكل عام ، ونظرا لأن غسيل الأموال عادة ما يتم من خلال المؤسسات المالية كالبنوك وشركات الاستثمار ومؤسسات الصرافة وشركات التأمين ، أصبح لزاما على المجتمع الدولي ككل وعلى الدول المغاربية بصفة خاصة استنباط طرق أشد حذرا وأكثر أمانا وسرية لمكافحة هذه الجريمة لما لها من أثار سلبية على اقتصاديات الدول ، ولما للطرف الأخر من قدرة على إيجاد سبل وحلول للتهرب من المسؤولية وفي هذا الإطار عمدت الدول المغاربية متكلة على التجارب الغربية في سن قواعد وتشريعات لمجابهة الظاهرة وكذا عقد اتفاقيات دولية والرفع من تأهيل عمال البنوك والمصارف المالية المختلفة للحد من الظاهرة وما تسببه من أثار .ومن هنا جاءت هذه الدراسة لتوضيح أهم النصوص القانونية والاتفاقيات المصرفية العربية والمغاربية بشكل خاص في كبح ظاهرة غسيل الأموال . الكلمات المفتاحية : التشريعات، الدول المغاربية، غسيل الأموال Abstract: Money-laundering has become a constant concern for countries and a source of concern for the victims in the fight against corruption in general . As money laundering is usually done through financial institutions such as banks ,investment companies ,money exchangers and insurance companies, the international community as a whole and the Maghreb countries in particular have to devise ways More cautious and more secure and confidential to combat this crime because of the negative effects on the economies of States and the other party's ability to find ways and solutions to evade responsibility . In this context, the Maghreb countries relied on Western experiences in enacting rules and legislations to confront the phenomenon, as well as concluding international agreements and raising the qualifications of the workers of banks and various financial banks to reduce the phenomenon and its effects . Hence, this study is intended to clarify the most important legal texts and Arab and Maghreb banking agreements in particular in curbing the phenomenon of money laundering.