دراسات اقتصادية
Volume 8, Numéro 24, Pages 368-380

تبيض الأموال عبر القطاع المصرفي بين التوطين والمكافحة

الكاتب : عبير مزغيش .

الملخص

تعتبر ظاهرة تبيض الأموال من الظواهر العالمية، التي تزامن ظهورها وترافق مع ظاهرتين عالميتين هما التطور العلمي والتقني وكذا العولمة التي تمخض عنها عولمة النظم المصرفي. ومن ذلك اعتبر القطاع المصرفي أحد أبرز السبل المحبذة لتمرير الأموال المبيضة عبرها وتوطينها فيه عبر مرورها بسلسة مترابطة الحلقات من توظيف وتمويه ودمج. ونظرا لخطورة هذه العمليات كفل المشرع الجزائري على غرار التشريعات الدولية الأخرى، كل السبل الكفيلة لمكافحة هذه الظاهرة، وعززها بإصدار تشريعات متتالية، تسعى إلى دحضها والكشف عنها والمعاقبة على الإتيان بها. The phenomenon of money laundering from the global phenomena, which coincided appearance coincided with two phenomena are considered the two world wars scientific and technical development, as well as globalization, which resulted in the globalization of the banking system. It is therefore considered the banking sector one of the most desirable ways to pass money through the bleached and resettlement through the passage Bslsh interconnected loops of recruitment and camouflage and merge. Given the seriousness of these processes ensured Algerian legislature, like other international legislation, all the ways to combat this phenomenon, and reinforced by the issuance of successive legislation, seeking to disprove, detection and punishment for bringing her.

الكلمات المفتاحية

تبيض الأموال، المكافحة، البنوك، المؤسسات المالية، التهريب Money laundering, control, banks, financial institutions, smuggling