مجلة الحقوق والعلوم الانسانية
Volume 12, Numéro 2, Pages 11-26

الأساليب الحديثة للإجرام المنظم - تبييض الأموال نموذجا -

الكاتب : شريف هنية .

الملخص

إن الإجرام المنظم أصبح يتم بطرق متعددة إذ لم يعد يقتصر على الأساليب التقليدية البسيطة بل تطور مع تطور تكنولوجيا الاتصالات ، فمن خلال هذه الدراسة نركز على الأساليب الحديثة لتبييض الأموال كنموذجا ونعني به كافة الطرق والوسائل الرقمية التي يستعملها مرتكبو جريمة غسيل الأموال لتمويه متحصلات جرائمهم إلى أصول وممتلكات تبدوا في الظاهر مصدرها مشروعا ، ويتم ذلك إما باللجوء إلى أجهزة الصراف الآلي أو باستعمال النقود الالكترونية و البطاقات الذكية كأساليب سهلة لتحويل الأموال ، وكذا إدخال البنوك الالكترونية كمساهم في العملية ، فكل هذه الوسائل ساهمت في انتشار وتطور هذه الجريمة. Summary: In this study, we have relied on modern money laundering methods as a model, and we are looking at all the numerical methods and means used by money launderers to hide the proceeds of their crimes in property and money laundering. assets that seem to emanate from lucrative projects, either by using ATMs or by using electronic money and smart cards as easy means of transferring funds, as well as the introduction of electronic banks as a contributor to the process, means which contributed to the spread and development of this crime.

الكلمات المفتاحية

الكلمات المفتاحية : النقود الالكترونية ، البنوك الالكترونية ، تجارة المخدرات ، اختلاس المال العام ، الفساد . ; Keywords: electronic money, electronic banks , drug trafficking, misappropriation of public funds, corruption .