مجلة الاجتهاد للدراسات القانونية والاقتصادية
Volume 8, Numéro 4, Pages 443-467
2019-06-15

وظيفة رقابة الامتثال في البنوك: الحاجة إلى تعزيز ممارستها في البنوك الجزائرية (دراسة حالة البنك الوطني الجزائري) The Compliance Function In Banks: Need To Strengthen Its Practice In Algerian Banks - Case Study "banque Nationale D'algérie”



الكاتب : حمزة طيبي . عبد القادر بلخضر .

الملخص

في خضم المنافسة المحتدمة بين المؤسسات المالية والمصرفية، تسهر إدارات البنوك على الإحاطة بالعدد المتزايد من التقنيات والأنظمة التي تزخر بها الصناعة المصرفية، بحيث كانت النتيجة الإجمالية لهذا السياق هي زيادة المخاطر التي تتحملها هذه المؤسسات وتنوعها بشكل غير مسبوق. نتيجة لذلك، يتعين على كل بنك أخذ درجة عالية من اليقظة لضمان امتثال عملياته للقواعد والمعايير ذات الصلة بممارسة العمل المصرفي. تركز هذه الورقة على مخاطر عدم الامتثال: فهي تضع بين أيدينا وصفا لهذه المخاطر، تنوه بالمبادئ الرئيسة لتأطير الامتثال من خلال أفضل الممارسات في العالم (مقرر لجنة بازل لهذا الشأن عام 2005)، تحديد معالم الإطار التنظيمي المعمول به للتعامل مع هذه المخاطر في الجزائر (مع تحليل حالة البنك الوطني الجزائري). وأخيرًا في ضوء هذه المفاهيم والممارسات، يتم تحديد بعض التوصيات حول كيفية تحسين أنظمة التحكم في هذا النوع من المخاطر. The environment in which banks operate requires familiarity with a growing number of techniques and regulations, in the shade of fierce competition among financial institutions, the overall outcome of this context has been an increase and diversification of the risks incurred by institutions. As a consequence, banks are required to exercise a very high degree of vigilance, so as to ensure that their operations comply with the relevant rules and standards. This paper focuses on compliance risk: it describes the definition of this risk, described main principles on the subject of compliance from best practice (Basel Committee Repository), and the regulatory framework in place dealing with this risk in Algeria (it then looks to existing practices in National Bank of Algeria). Finally, in the light of these practices are identifying some recommendations how systems for controlling this type of risk might be improved.

الكلمات المفتاحية

الامتثال؛ مخاطر الامتثال؛ التنظيم المصرفي ; Compliance; Compliance risk; banking regulations

مقالات مماثلة

رقابة المطابقة في إطار ضمان فعالية وتنفيذ الالتزام بالمطابقة. - دراسة على ضوء القانون رقم 09-03 المتعلق بحماية المستهلك وقمع الغش- Compliance Control Within The Framework Of Ensuring The Effectiveness And Implementation Of The Compliance Obligation. -a Study In Conformity With The Law N° 09/03 Related To The Protection Of The Consumer And Antifraud-

ربيح ثامر .  بن ناصر وهيبة . 
ص 1186-1215.

Cultivating Compliance: Unraveling The Interplay Of Culture, Trust, And Religiosity In Algerian Sme Managers' Attitudes Towards Tax Evasion تعزيز الامتثال: كشف تأثير الثقافة، الثقة والتدين على مواقف مسيري المشاريع الصغيرة والمتوسطة في الجزائر اتجاه التهرب الضريبي

Rimouche Kaoutar .  Ahmia Fateh . 
pages 205-218.

واقع تسيير المخاطر في البنوك التجارية الجزائرية في ظل التكيف مع معايير لجنة بازل(دراسة حالة مجموعة من البنوك الجزائرية) The Reality Of Risk Management In Algerian Commercial Banks In Light Of Adaptation To The Standards Of The Basel Committee (case Study Of A Group Of Algerian Banks)

عياش زبير .  العايب سناء . 
ص 24-42.

أثر مستوى نمو الصناعة على قوة الحاجة إلى الإبداع في المنظمات دراسة حالة: التضخم الاقتصادي في صناعة خدمة الهاتف النقال في الجزائر Hthe Effect Of The Industry Growth Level On The Need Of Innovation In Organizations: Case Study : The Economic Inflation In Cell Phone Service Industry In Algeriaائر

ياسين بوبكر .  كهينة سليماني . 
ص 50-69.

Les Modèles Matriciels D’analyse Stratégique De La Banque Commerciale : Cas De La Banque Nationale D’algérie

Guenane Brahim . 
pages 431-450.

Formats de citation