معارف
Volume 12, Numéro 23, Pages 235-248

التدابير الوقائية ضد تبييض الأموال في البنوك الجزائرية

الكاتب : فاطمة الزهراء داودي . فرج شعيان .

الملخص

الملخص: إن ظاهرة تبييض الأموال تخلف انعكاسات وآثار سلبية على الاقتصاد بصفة عامة وعلى المؤسسات المالية والبنوك بصفة خاصة، وهو ما يؤدي إلى زعزعة ثقة المستثمرين في النظام البنكي، الأمر الذي يستلزم وضع تدابير وإجراءات للوقاية من هذه الجريمة الاقتصادية لحماية البنوك من عواقب التورط في تبييض الأموال، وتهدف دراستنا إلى تسليط الضوء على جريمة تبييض الأموال في الجزائر، بعرض مصادرها وأساليبها المصرفية وغير المصرفية، وكذا أهم الالتزامات الوقائية البنكية ضد هذه الجريمة الاقتصادية. الكلمات المفتاحية: تبييض الأموال، التدابير الوقائية، البنوك الجزائرية. Abstract: The phenomenon Money Laundering has negative reflections and effects On the economy in general And financial institutions and banks in particular, Which leads to destabilize the confidence of investors in the banking system, Which is necessary, Which requires the development of measures to prevent this economic crime To protect banks from the consequences of involvement in money laundering, Our study aims to highlight the crime of money laundering in Algeria, by presenting its sources and banking and non-banking methods, As well as the most important preventive banking obligations against this economic crime. Keywords: money laundering, preventive measures, Algerian banks.

الكلمات المفتاحية

تبييض الأموال، التدابير الوقائية، البنوك الجزائرية.