مجلة الاستاذ الباحث للدراسات القانونية والسياسية
Volume 3, Numéro 1, Pages 633-654

دور البنوك في الوقاية من جريمة تبييض الأموال والمسؤولية الجزائية المترتبة على مخالفة التزاماتها المهنية على ضوء القانون 05-01 المعدل والمتمم

الكاتب : الكاملة بوعكة .

الملخص

تهدف هذه الدراسة إلى تحديد الالتزامات القانونية للبنوك للوقاية من جريمة تبييض الأموال التي حددها القانون 05/01 المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال ومكافحة الإرهاب المعدل والمتمم الذي يهدف إلى مطابقة التشريع الوطني مع المقاييس الدولية والالتزامات التعاقدية التي تربط الجزائر في ميدان محاربة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، والتي تشكل جرائم بنكية في حالة مخالفتها وتتمثل في التزام البنوك بالإخطار عن العمليات المالية المشبوهة ، والالتزام بالتحقق من هوية الزبائن و عنوانهم قبل فتح أي حساب وعن العمليات المالية الغير مبررة والمشبوهة و المعقدة ، وكذا الالتزام بحفظ و إمساك السجلات و المستندات و الوثائق الخاصة بالزبائن ، وتشديد الرقابة على دفع مبالغ مالية كبيرة ، وكذا الالتزام بعدم إبلاغ صاحب الأموال أو العمليات بوجود الإخطار بالشبهة واطلاعه بالمعلومات والنتائج. وسنتطرق إلى تحديد ماهية كل التزام والعقوبات المترتبة على مخالفة التزاماتها المهنية المحددة في الفصل الخامس من القانون 05/01 المعدل والمتمم تحت عنوان أحكام جزائية في نصوص المواد 31 و 32 و33و 34 من هذا القانون .

الكلمات المفتاحية

بنك ، تبييض الأموال ، جريمة بنكية ، مسؤولية جزائية.