مجلة الاستاذ الباحث للدراسات القانونية والسياسية
Volume 2, Numéro 4, Pages 74-87

دور خلية الاستعلام المالي في مكافحة جريمة تبييض الأموال

الكاتب : الصادق ضريفي .

الملخص

تعد خلية الاستعلام المالي هيئة إدارية مستقلة أنشئت بموجب المرسوم التّنفيذي رقم( 02/127) بغرض مكافحة جريمتي تبييض الأموال وتمويل الإرهاب من جهة، ورغبة من الجزائر في تكييف تشريعها الدّاخلي مع التّشريعات الدّولية من جهة أخرى، حيث صادقت الجزائر على اتّفاقية باليرمو بتاريخ 10 فيفري 2002 والتّي التزمت بموجبها كلّ الدّول الأطراف فيها بإنشاء وحدة استخبارات مالية مهمّتها جمع وتحليل المعلومات المرتبطة بتبييض الأموال؛ ولم يتمّ التّنصيب الفعلي لهذه الخليّة حتى 04/11/2004، ولم تبدأ في العمل إلاّ بعد صدور القانون (05/01) المتعلق بتبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وقد أنيطت بها مهام كثيرة منها: استلام تصريحات الاشتباه المتعلّقة بعمليات تبييض الأموال وتمويل الإرهاب المرسلة من قبل الأشخاص المخوّلة قانونا بإخطار الخليّة، معالجة هذه الإخطارات بكافة الوسائل والسبل المتاحة إلى غير ذلك، ورغم المجهودات التي بذلتها هذه الخلية إلا أنّها لم تحقق الأهداف المرجوة منها، لتداخل عوامل كثيرة، منها عدم التزام المكلفين بالإخطار بواجبهم،فضلا عن الممارسات المشجعة على تبييض الأموال، والذي كثيرا ما يتم على مستوى البنوك الأجنبية خاصة في الدول التي تشجع ذلك للاستفادة من الأموال المودعة لدى مؤسساتها المالية دون الاستفسار عن مصدرها.

الكلمات المفتاحية

تبييض الأموال ، خلية الاستعلام المالي ، مكافحة الإرهاب ، المعالجة.