مجلة الباحث للدراسات الأكاديمية
Volume 5, Numéro 3, Pages 409-426

دور اللجنة المصرفية في الرقابة على العمليات المصرفية

الكاتب : لعماري وليد . بولحيس سامية .

الملخص

ملخـص: تحرص السلطات النقدية في أي بلد على وضع نظام للرقابة والإشراف المصرفي، بهدف ضمان استقرار وسلامة النظام المصرفي، خاصة في ظل الأزمات المالية العديدة، وانتشار جرائم تبييض الأموال، وتمويل الإرهاب، التي أصبح يغذيها الفساد المالي المنتشر في هذا النظام. وفي هذا الصدد أنشأت الجزائر ضمن تشكيلة الجهاز الرقابي المصرفي لها، جهاز هام يدعى «اللجنة المصرفية»، والتي تتمتع بعدة صلاحيات في مجال الرقابة المصرفية، والتي تم توسيعها بصدور الأمر 03-11 المؤرخ في 26 أوت 2003 المتعلق بالنقد والقرض المعدل والمتمم، من سلطة رقابة فقط على عمل البنوك والمؤسسات المالية ومدى احترامها للأنظمة القانونية والبنكية ( دور وقائي )، لتشمل سلطة توقيع الجزاءات التأديبية على كل بنك أو مؤسسة مالية تخالف القوانين، أو لا تذعن لأوامر اللجنة المصرفية (دور تأديبي)، هذه الصلاحيات الأخيرة التي لا تباشرها اللجنة إلا بعد جملة من التحريات والتحقيقات التي يقوم بها المفتشون ومحافظو الحسابات في مقرات البنوك والمؤسسات المالية أو بناء على الوثائق والمستندات، لتتوصل إلى القرار المناسب بشأنها. هذا ما سنوضحه من خلال هذه الدراسة التي تتناول دور اللجنة المصرفية في الوقاية من جرائم الفساد المالي من خلال صلاحياتها وسلطاتها في الرقابة على العمليات المصرفية وتوقيع الجزاءات التأديبية على مرتكبي المخالفات المتعلقة بالنظام المصرفي في الجزائر . Abstract: The monetary authorities of any country are keen to establish a system of banking control and supervision, in order to ensure the stability and integrity of the banking system, especially in the face of multiple financial crises, the spread of money laundering crimes and the financing of terrorism, which is fuelled by the financial corruption prevalent in this system. In this regard, Algeria has established within its banking control bodies, an important organ called the "Banking Commission", which has several powers in the field of banking control, which was expanded by Order N. 03-11 of August 26th 2003, relating to money and credit, as amended and supplemented, from only the power to controlling on the work of banks and financial institutions and their respect for legal and banking systems (preventive role) to include the authority to impose disciplinary sanctions on any bank or financial institution that violates the laws or does not comply with the Banking Commission's instructions (disciplinary role). These last powers, which are not followed by the Commission, only after a series of investigations carried out by the inspectors and accountants at the headquarters of banks and financial institutions, or on the basis of documents, to reach the appropriate decision thereon. This is what we will explain in this study, which explains the role of the Banking Commission in the prevention of financial corruption crimes through its powers in control the banking operations and imposing disciplinary sanctions on perpetrators of crimes related to the banking system in Algeria.

الكلمات المفتاحية

الكلمات المفتاحية: اللجنة المصرفية، الرقابة المصرفية، الدور الوقائي، الدور التأديبي، الفساد المـالي .Key words: Banking Commission, Banking Control, Preventive Role, Disciplinary Role, Financial corruptione