Revue de Recherches et Etudes Scientifiques
Volume 9, Numéro 1, Pages 118-133

إستغــلال حق الســـر المصرفــي لغســل الأموال

الكاتب : رقية جبار .

الملخص

يقع على المصرفي بموجب القانون والعرف المصرفي إلتزام يجعله عرضة للمساءلة التقصيرية والعقدية و الجزائية نتيجة خرقه لهذا الإلتزام الذي يتمثل في حق الغير المتعامل مع البنك بضرورة حفظ عملياته البنكية، الذي يعرف " بالسرية المصرفية" وما ينتجه هذا الحق من مشاكل خاصة بتوجه الأشخاص إلى القنوات المصرفية بإيداع أموالهم فيها من أجل إخفاء مصدرها غير المشروع وهذا ما يعرف "بغسيل الأموال " . هذان الموضوعان متنافران لإعتبارهما يحميان مصالح متعارضة لذلك ساهمت الكثير من الدول بسن قوانين من شأنها الحد من سلبيات السرية المصرفية وفي نفس الوقت مكافحة ظاهرة غسيل الأموال.

الكلمات المفتاحية

الحق المصرفي، غسيل الأموال، السرية المصرفية