مجلة العلوم القانونية و السياسية
Volume 8, Numéro 2, Pages 73-83
2017-06-01
السرية المصرفية وتأثيرها على سبل مكافحة جريمة غسل الأموال في الجزائر
الكاتب : دريس باخويا .
الملخص
اتفقت معظم التشريعات الحديثة على وضع السرية المصرفية مصاف الأسرار المهنية المتعارف عليها, وإن كانت هذه الأخيرة تهدف إلى حماية الإنسان وخصوصياته, فإن السرية المصرفية إضافة لذلك تهدف لتسهيل ممارسة المهنة المصرفية. وبالرغم من ذلك إلا أن العديد من القضايا في العديد من الدول أثبتت استغلال مبدأ السرية المصرفية من قبل عصابات غسل الأموال للقيام بعملياتهم المشبوهة, وهذا ما دفع بالعديد من الدول وعلى غرار الجزائر إلى محاولة التخفيف من مبدأ السرية المصرفية. إذ يجوز الخروج عنه في حالات خاصة كوجود إذن من العميل نفسه, أو بناء على طلب السلطات المختصة بتطبيق القانون, بما يفيد وجوب إحلال نوع من التوازن بين السرية المصرفية ومكافحة عمليات غسل الأموال. Abstract: Most modern laws have agreed to establish banking secrecy in order to identify professional secrets. If this banking secrecy is intended to protect people and their privacy, banking secrecy is also intended to facilitate the practice of banking. However, many cases in many countries have proven the exploitation of the principle of bank secrecy by gangs of money laundering to carry out their criminal operations, which has made many countries, including Algeria, trying to reduce the principle of bank secrecy. Which may be derogated from in special cases such as the granting of permission by the same client or at the request of the authorities, which requires the need to reflect a balance between bank secrecy and the fight against the crime of money-laundering.
الكلمات المفتاحية
السرية المصرفية؛ مصلحة العميل؛ مكافحة غسل الأموال.
مقالات مماثلة
عثمان الشريف عبد العزيز جعفر
.
ص 62-88.
بوعكاز سليمة
.
ثابت دنيازاد
.
ص 2891-2912.
