دراسات وأبحاث
Volume 1, Numéro 1, Pages 408-422
2009-09-15
غسيل الأموال القذرة بواسطة نظام Cyber Banking و نظام Smart Card
الكاتب : إنـصاف قـسوري .
الملخص
إنتشر غسيل أو تبييض الأموال في كافة دول العالم، لكن بصورة تختلف من دولة لأخرى وأصبح الغسيل ظاهرة تهدد الإستقرار الإقتصادي في شتى الأسواق العالمية، كما أنها ترتبط بأنشطة وممارسات غير مشروعة وعمليات مشبوهة يجني أصحابها أموالا طائلة. ويتم غسيل الأموال من خلال إجراء مجموعة من العمليات والتحويلات المالية التي ما فتأت أن تطورت مع الإبتكارات الذي شهدته المنتجات البنكية والمالية بإيجاد أنواع متنوعة ومتطورة من الأدوات ساهمت في التنويه وإخفاء مصادر الأموال الحقيقية وإضفاء الشرعية عليها، فالتقنية الحديثة ساهمت في إرتكابها من إستخدام شبكة الإتصالات العالمية عبر ما يعرف ب: بنوك الأنترنت أو البنوك الفورية..كذلك الوسائط الإلكترونية التي يمكن عن طريقها وقوع جريمة غسل الأموال كالبطاقة الإئتمانية، البطاقة الذكية..جعل إرتكابها بوسائل التقنية الحديثة والمتجددة أمر ممكن في ظل سرية معاملات البنوك التي يصعب عليها التفرقة بين الأموال ذات المصدر المشروع وذات المصدر غير المشروع.
الكلمات المفتاحية
غسيل الأموال القذرة بواسطة نظام Cyber Banking و نظام Smart Card
مقالات مماثلة
لعلايبية مالك
.
ص 927-943.
رشا مقدم
.
أحلام مقدم
.
ص 62-88.
