مجلة القانون والمجتمع
Volume 5, Numéro 2, Pages 149-173

أثر تطبيق مبدأ السرية المصرفية في محاربة جريمة غسيل الأموال

الكاتب : شنتير خضرة . باخويا دريس .

الملخص

تعد السرية المصرفية بمثابة حجر الزاوية في المعاملة البنكية; نظراً لما توفره للزبون من اطمئنان في حفظ خصوصيته المتعلقة بذمته المالية، بالرغم من أنها أصبحت ميزة يبحث عنها مبيضو الأموال حول العالم. ورغم أن التشريعات الجنائية والمالية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال لا تؤثر على حرية المعاملات المالية المشروعة; نظراً لعدم تأثيرها على مبدأ المحافظة على سرية المعاملات المالية للزبائن, إلا أن هناك بعض المعاملات البنكية المشتبه فيها، والتي تستوجب رفع السرية المصرفية تماشياً ومقتضيات مكافحة جرائم تبييض الأموال من جهة, وبما يحفظ التوازن بين الحفاظ على السرية المصرفية ومكافحة جرائم تبييض الأموال من جهة أخرى.

الكلمات المفتاحية

مبدأ السرية المصرفية؛ تبييض الاموال؛ مكافخة غسيل الاموال، التشريعات الجنائية.