مجلة حقول معرفية
Volume 2, Numéro 3, Pages 174-200
2021-10-15
مكافحة جرائم غسل الأموال في الجزائر: الواقع والحلول
الكاتب : مزاهدية Rafik .
الملخص
هدف هذا البحث إلى معالجة الإطار النظري لظاهرة غسل الأموال وآليات مكافحتها في الجزائر، وذلك بتطبيق مقاربة استقرائية تحليلية. وقد خلص البحث إلى أن ظاهرة غسل الأموال هي إحدى صور الجرائم الاقتصادية. حيث ساهم الانفتاح، والتطور التكنولوجي والمعلوماتي، وشيوع المراكز الخارجية في اتساعها. لذا أصبحت الحلول غير الاعتيادية أنجع الأساليب في مكافحة الظاهرة التي تعتمد تطبيقات إلكترونية يصعب الكشف عنها بأساليب الرقابة الروتينية. ولسوء الحظ، لم يسلم الاقتصاد الوطني والمجتمع الجزائري من هجمات أصحاب المال القذر في السنوات الأخيرة، في ظل تصاعد وتيرة الجرائم الاقتصادية والاتجار غير المشروع، مما يؤشر على وجود مخاطر مرتبطة بتبييض الأموال. وقد افادت المصادر الرسمية الوطنية بوجود أسلوبين لغسل الأموال داخل التراب الوطني، وهما: الأساليب البسيطة، والأساليب المعقدة. ورغم أن الجزائر تعد من الدول المتعاونة في مجال مكافحة غسل الأموال، إلا أن تجربتها تظل محل نظر الجهات الخبيرة، كون أن الكثير من الجوانب الأساسية لا تزال ضعيفة أو مغيبة عن الاستراتيجية الوطنية لمكافحة الظاهرة. This research aimed to address the theoretical framework of the phenomenon of money laundering and the mechanisms to combat it in Algeria, by applying an inductive-analytical approach. the research concluded that money laundering is a form of economic crime. openness, technological and information development, as well as offshore financial centers are among the factors that have contributed to breadth the phenomenon. Therefore, the digital solutions represent the most effective methods used recently to cope this phenomenon, which adopts electronic applications that are difficult to detect by the routine methods of control. Unfortunately, the Algerian economy and society have not escaped the attacks of dirty money owners in recent years, amid rising the economic crimes and illicit trafficking, which indicates the possibility of money laundering crimes. According to national official sources, there are two methods to wash money within the national territory: The simple one, and the complex methods used by professional criminals. Although, it is considered among the cooperating countries in combating the phenomenon, the Algerian experience remains criticized, as many basic aspects are still weak or absent from the national strategy to face this dangerous phenomenon.
الكلمات المفتاحية
مكافحة غسل الأموال ; سرية مصرفية ; ملاذات ضريبية ; اعرف عميلك ; الجزائر ; AML ; Bank Secrecy ; Tax Havens ; KYC ; Algeria
مقالات مماثلة
