Revue Académique de la Recherche Juridique
Volume 12, Numéro 2, Pages 184-207

التزامات العاملين في القطاع المصرفي في مواجهة عمليات تبييض الأموال

الكاتب : أرتباس ندير .

الملخص

تعتبر البنوك المستهدف الرئيسي في عمليات تبييض الأموال، ويعود السبب في ذلك إلى تنوع وتعاظم الخدمات المصرفية واتساع نطاقها في عصر المعلوماتية، وبالخصوص عمليات الصرف والتحويل التي تقدمها هذه الأخيرة، مما يفتح المجال لتحويل هذه المؤسسات إلى معقل للإجرام يسهل فيها القيام بعمليات تبييض الأموال. أسفر عن تطور هذه الظاهرة، ظهور طائفة جديدة من المجرمين منفصلين عن الطائفة التي قامت بالجريمة الأولية التي تمخض عنها المال غير المشروع، وتتمثل مهمة هذه الطائفة في تقديم خدمات لمرتكبي الجرائم المنظمة، كما هو الحال عند الحديث عن العاملين في القطاع المصرفي. لذلك اقر المشرع الجزائري عدة مبادئ والتزامات أساسية واجبة الاحترام عند قيام العاملين في القطاع المصرفي بأعمالهم، ضمانا لقدر من النزاهة في أداء المصارف لأعمالها، وعدم تقديم المعلومات عن العميل والتحري عليه إلا في حدود القانون أو لمن تحددهم القوانين واللوائح بحكم أعمالهم.

الكلمات المفتاحية

عمال البنوك ; الالتزامات المصرفية ; التزام الحيطة والحذر ; تبييض الأموال ; التصدي للجريمة