مجلة حقوق الإنسان والحريات العامة
Volume 5, Numéro 2, Pages 91-124

علاقة الحساب البنكي بجريمتي تبييض الأموال وتمويل الإرهاب: مقاربة قانونية لكيفية تنفيذ الجرم ومكافحته

الكاتب : عبد الله ليندة .

الملخص

الملخص: اكتسب الحساب البنكي أهمية لا نظير لها لدى الأفراد، وذلك بسبب ما أصبح يقدمه لهم من خدمات متنوعة لا يمكن الاستغناء عنها في الحياة العملية والمهنية لكل واحد منهم، وهو الأمر الذي أدى إلى ازدياد عدد الطلبات اليومية لفتح حسابات بنكية. غير أنه، وبقدر الأهمية التي اكتسبها، بقدر ما أصبح مصدرا للكثير من المخاطر والأضرار التي تلحق البنوك من جراء استغلاله في ارتكاب العديد من الجرائم ويتعلق الأمر في هذا المقام بجريمتي تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، وهما جريمتان مرتبطتان أيّما ارتباط. لقد فرض القانون المتعلق بالوقاية من تبييض الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحتها المعدل والمتمم،على البنوك أن تتخذ مجموعة من الإجراءات والتدابير التي من شأنها أن تجنبها الوقوع في مثل هذه الجرائم. وعليه، وإذا كان الحساب البنكي يستغل في عمليات تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، فإنه كذلك يعتبر سبيلا للكشف عن هذه العمليات ومكافحتها، لذلك يفترض به أن تكون وسيلة فعالة لمكافحة جريمة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب. Abstract : The bank account has become indispensable in the life of individuals, because of its different services that lead to an augmentation in the number of requests to open bank accounts, but, it has become the source of many risks and damages against banks that are mainly infractions of money laundering and terrorism financing. In contrast, the law on prevention and control of money laundering and terrorism financing amended and supplemented requires banks to take necessary measures in order to avoid those infractions. So, if bank accounts are used in money laundering and terrorism financing, they are a mean of discovering and fighting against these operations, so it’s supposed to be an effective way of combating these infractions.

الكلمات المفتاحية

الحساب البنكي؛ جريمة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب؛ البنوك والمؤسسات المالية؛ العمليات البنكية مراقبة الحسابات. ; Bank account; infractions of money laundering and terrorism financing; banks and financial institutions; banking operation; accounting control.