مجلة ايكوفاين للدراسات الاقتصادية والمالية
Volume 1, Numéro 1, Pages 72-85
2019-06-29
ضوابط الرقابة البنكية لمكافحة غسيل الأموال في الجزائر
الكاتب : نسرين غزال .
الملخص
تشكل الأموال عصب الاقتصاد، وعماد الحياة المعاصرة، ويعتبر سلامته عامل أساسي في استقرار الحياة السياسية والاجتماعية ، حيث أصبح هاجس الربح سائدا بغض النظر عن مصدره أو مشروعية أنشطته . مما أدى إلى وجود إجراءات تسعى لتغيير صفة هذه الأموال، لتظهر كما لو نشأت أصلا من مصدر مشروع ،وهو ما يعرف" بظاهرة غسيل الأموال" أو تبييض الأموال" . حيث أصبحت من المفاهيم التي أخذت تستحوذ على اهتمام صانعي السياسات الاقتصادية والمالية على المستوى المحلي والإقليمي، وحتى الدولي. وقد ساهمت العولمة وتطور الأساليب التكنولوجية والتقنيات الحديثة المستعملة في المصارف والأسواق المالية في انتشار هذه الظاهرة، التي باتت تؤرق العديد من دول العالم، لما لها من أثار سلبية تنعكس على أداء المؤسسات والأفراد واقتصاديات مختلف الدول بشكل عام. ومن هنا تبرز لنا أهمية هذه الظاهرة ومدى تأثيراتها على اقتصاديات الدول .فمن خلال هذه الدراسة سيتم التعريف بظاهرة غسيل الأموال و المراحل التي تمر بها و أثارها الاقتصادية.ثم يتم التطرق إلى واقعها في الجزائر و ضوابط الرقابة البنكية لمكافحتها.
الكلمات المفتاحية
الضوابط الرقابية - البنوك- الأسواق المالية- غسيل الأموال- الرقابة البنكية .
مقالات مماثلة
لعلايبية مالك
.
ص 927-943.
وردة شرف الدين
.
ص 638-658.
آمال مايدي
.
ص 70-82.
أميرة دريس
.
محمد للوشي
.
ص 210-224.
