مجلة البشائر الاقتصادية
Volume 5, Numéro 3, Pages 473-489

دور البنوك في محاربة جريمة تبييض الاموال

الكاتب : محمودي ليندة .

الملخص

ترتبط ظاهرة تبييض الأموال بدرجة كبيرة بأنشطة غير مشروعة قد تكون هاربة خارج حدود سريان القوانين المناهضة للفساد المالي ثم تحاول العودة مرة أخرى بصفة شرعية معترف بها من نفس القوانين التي كانت تجرمها. ومن المعروف أن البنوك تلعب دور هام في إتمام عمليات تبييض الأموال. و عليه، جاءت هذه الورقة البحثية لتسليط الضوء على هذه الظاهرة و تبيين العقبات و التحديات التي تواجهها مكافحتها، وكذا، انعكاساتها الاقتصادية و الاجتماعية. و توصلت الدراسة لعدد من النتائج، من بينها أن الترسانة القانونية التي تتميز بها الجزائر في هذا المجال وافية و كافية، لكن المشكلة الأساسية تتعلق بالجانب التطبيقي على أرض الواقع. The phenomenon of money laundering is linked to a large extent to illegal activities that may be fleeing outside the limits of the enforcement of anti-corruption laws, and then try to return again in a recognized and legitimate way from the same laws that criminalized it. It is well known that banks play an important role in completing money laundering operations. Accordingly, this research paper came to shed light on this phenomenon and indicate the obstacles and challenges facing its control, as well as its economic and social repercussions. The study reached a number of results, among them that the legal arsenal that characterizes Algeria in this field is sufficient and sufficient, but the main problem relates to the applied aspect on the ground..

الكلمات المفتاحية

تبييض الأموال ; البنوك ; تمويل الإرهاب ; القانون 01/05