مجلة الحقوق والعلوم الانسانية
Volume 12, Numéro 4, Pages 109-122

السر المصرفي كأداة لدعم الائتمان ودوره الاستثنائي في مكافحة جريمة تبييض الأموالthe Banking Secret As A Tool To Support Credit And Its Extraordinary Role In Fighting Against The Crime Of Money Laundering

الكاتب : والي نادية .

الملخص

ملخص: انتشرت الجريمة المنظمة بشكل واسع، حيث تدير أموال ضخمة على مرتكبيها، مما يتطلب استغلالها بشكل آمن عبر قنوات شرعية، ويشكل النظام المصرفي الملاذ الآمن لها حيث يتم تنظيفها وتبييضها ومن ثمة الارتقاء بها على أنها من مصادر مشروعة، ساعدها في ذلك الالتزامات الصارمة للقواعد المصرفية، وعلى رأسهم السرّية المصرفية، لكن بتزايد مخاطر جريمة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، تعالت الأصوات لتجفيف منابع التمويل عن طريق التراخي في الالتزام بالسر المصرفي، اتجاه هيئات عمومية ورقابية لمكافحة جريمة تبييض الأموال . Abstract: Organized crime has spread very clearly. It runs huge sums of money for the perpetrators, which requires the safe exploitation of these sums through legitimate channels. The banking system is a safe haven for them, where they are cleaned and whitewashed, However, with the increasing risk of money laundering and terrorist financing, voices have been raised to dry the sources of funding by authorizing the obligation of banking secret and allowing it to public and regulatory bodies to facilitate the fight against money laundering.

الكلمات المفتاحية

السر المصرفي ؛ الإخطار بالشبهة؛ مكافحة جريمة تبييض الأموال. ; Banking secret; Doubt notification; Combating the crime of money laundering.